小恩小惠吸引入會(huì)、以高額返利誘騙投資，百余老人被詐騙1800萬(wàn)

免費(fèi)發(fā)放米面油吸引老人入會(huì)，許以高額返利誘騙老人投資；為掩人耳目，出動(dòng)寶馬車接待，組織東南亞旅游，經(jīng)常農(nóng)家樂吃喝……這些都是針對(duì)老年人的詐騙團(tuán)伙的慣用套路。

?？谑兄屑?jí)人民法院日前審理了兩起專門針對(duì)老年人的集資詐騙案件，涉案團(tuán)伙以優(yōu)惠購(gòu)買養(yǎng)老保健品為誘餌，詐騙188名老人1800多萬(wàn)元，少則被騙一兩萬(wàn)，多則被騙六七十萬(wàn)，年齡最大受害者已經(jīng)94歲。除了領(lǐng)取少許的分紅返利外，絕大部分人本金都沒有收回來。

記者深入采訪，從詐騙團(tuán)伙和受騙老人的雙重視角，還原了養(yǎng)老保健品集資詐騙的騙術(shù)，希望更多老年人能夠從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，守好自己的“養(yǎng)老錢”。

騙術(shù)第一步：買身份證注冊(cè)公司并偽裝成國(guó)企

2015年年初，已年過三十的中專生李明（化名）還在廣州打工。一心想著掙大錢的他早有做生意的打算，但正經(jīng)生意又不會(huì)，于是打起了詐騙老人的歪主意。

2015年2月，李明開始了他的謀劃?！拔以趶V州買了幾個(gè)別人丟失的身份證，其中有一個(gè)叫石韜（化名）的人，身份證照片跟我長(zhǎng)得比較像，我就用這個(gè)身份證作為掩護(hù)。又買了徐龍（化名）的身份證在?？谧?cè)成立海南盈豐食品科技有限公司，徐龍是法人，我用石韜的假名出任總經(jīng)理。”

為了讓公司看起來更有實(shí)力，李明在網(wǎng)上聯(lián)系了非法中介偽造營(yíng)業(yè)執(zhí)照，將公司類型改為國(guó)有獨(dú)資的有限責(zé)任公司分公司。

公司成立后，李明向老人們宣傳其公司是一家集保健食品、養(yǎng)生食品、美容養(yǎng)顏食品開發(fā)、科研品牌推廣、營(yíng)銷策劃于一體的綜合性企業(yè)。除了保健食品產(chǎn)業(yè)外，李明還向老人們謊稱公司有原生態(tài)水底網(wǎng)箱養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)，在廣西欽州水庫(kù)有600畝養(yǎng)殖區(qū)域，水底網(wǎng)箱200個(gè)，年產(chǎn)量80萬(wàn)公斤以上；又謊稱公司在貴州安順有1.8公里長(zhǎng)的采砂場(chǎng)，擁有5年采砂權(quán)，年產(chǎn)量可達(dá)10萬(wàn)立方米以上，分別與多家大型房地產(chǎn)企業(yè)有多年合作關(guān)系；還謊稱在云南投資種植三七共1000畝，預(yù)計(jì)年收益可達(dá)上億元，是云南三七行業(yè)種植標(biāo)桿……

案發(fā)后，李明坦言，“我設(shè)立這個(gè)公司的目的就是用來集資詐騙，就怕案發(fā)后警察抓到，所以用買來的身份證辦理工商登記。我讓公司的骨干員工都使用假名，就是為了以后躲避公安機(jī)關(guān)的追捕?！?/p>

騙術(shù)第二步：“小恩小惠”吸引老人，再拋出誘餌發(fā)展會(huì)員

李明在成立海南盈豐食品科技有限公司的同時(shí)，還設(shè)立盈豐營(yíng)康會(huì)員之家俱樂部。2015年4月至2017年6月期間，李明以海南盈豐食品科技有限公司名義，通過向中老年人發(fā)放傳單、宣傳冊(cè)，免費(fèi)發(fā)放雞蛋、米面油等方式，吸引中老年人成為該公司的會(huì)員。

在公司的宣講會(huì)上，李明告訴老人們，每年交570元會(huì)費(fèi)每月可獲贈(zèng)一桶蛋白質(zhì)粉，每年交970元會(huì)費(fèi)每月可獲贈(zèng)一桶羊奶粉。成為會(huì)員后，可領(lǐng)一張印花卡，每天到公司蓋印花，印花達(dá)到一定的數(shù)量就可以換洗衣液、花生油等小禮品，還可以免費(fèi)吃早茶。

同時(shí)，李明以公司名義與老人們簽訂俱樂部會(huì)員推廣協(xié)議，為品牌推廣做出卓越貢獻(xiàn)的會(huì)員贈(zèng)送1到3次海南省內(nèi)旅游。

受騙老人徐某云說，她就是經(jīng)先加入的會(huì)員朋友介紹參與“優(yōu)惠”活動(dòng)才上當(dāng)。記者采訪發(fā)現(xiàn)，像徐某云一樣經(jīng)朋友介紹掉入騙局的人不在少數(shù)。

騙術(shù)第三步：許以高額返利誘騙老人投資

李明帶著公司業(yè)務(wù)人員在早茶會(huì)、客戶聯(lián)誼會(huì)等場(chǎng)合，對(duì)會(huì)員們謊稱公司在云南、廣西以及越南有農(nóng)業(yè)和漁業(yè)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，利潤(rùn)高、分紅穩(wěn)定，普通會(huì)員通過對(duì)公司進(jìn)行投資就能升級(jí)為VIP會(huì)員并分紅。

李明跟老人們保證，VIP會(huì)員投資1萬(wàn)元起步的，每投資1萬(wàn)元每月返利300元，返還12個(gè)月利息后，本金也一并返還，另外還有現(xiàn)金補(bǔ)貼500元；投資12萬(wàn)元起步的，每投資1萬(wàn)元每月可返利450元；20萬(wàn)元以上投資的，每投資1萬(wàn)元每月可返利600元。

不少老人禁不起高額返利的誘惑，紛紛拿出自己的養(yǎng)老錢。“我買了一年的羊奶粉后，決定投資公司的養(yǎng)魚項(xiàng)目。后來公司的副總林某祥又跟我們100個(gè)會(huì)員開會(huì)說，公司在云南投標(biāo)了一個(gè)很大的三七種植項(xiàng)目，利潤(rùn)很高，本來海南的項(xiàng)目只分500畝地，他為了海南客戶的利益多爭(zhēng)取了500畝。我就又追加了投資。”徐某云說。

為了讓騙局更逼真，李明等人與每位老人都簽訂了投資合同，并開具收據(jù)，每月月底都按合同約定給老人們分紅返利。其中一名受騙老人何某堅(jiān)說，為了讓老人們相信投資項(xiàng)目的真實(shí)性，李明帶著他和其他幾名老人到廣西欽州實(shí)地考察，在魚塘讓他們抓魚?！斑€開著黑色的寶馬車接待我們?！?/p>

受騙老人林某蘭說，李明和公司的業(yè)務(wù)員經(jīng)常在?？诘囊恍┚频臧鼛?qǐng)會(huì)員喝茶，公司還組織過會(huì)員去北京、上海、云南、廣西、越南等很多地方旅游?！坝寐糜挝覀兺顿Y，投資越多去旅游的地方就越好，投資4萬(wàn)元可獲得去香港旅游的機(jī)會(huì)、投資8萬(wàn)元可獲得去泰國(guó)旅游的機(jī)會(huì)等，還經(jīng)常帶我們?nèi)マr(nóng)家樂玩，請(qǐng)我們吃飯，在這個(gè)過程中跟我們講投資項(xiàng)目的事情?！?/p>

騙術(shù)第四步：“借新還舊”人去樓空

受騙老人林某和關(guān)某蓮從2015年10月開始投資，至2017年6月投資到期后準(zhǔn)備把本金取出?！拔业臉I(yè)務(wù)員就跟我說公司放假了，后來又跟我說公司沒錢了，這些年我分四次共投資了13萬(wàn)元，直到我發(fā)現(xiàn)人去樓空了，才知道被騙，這才到公安機(jī)關(guān)報(bào)案?！绷帜痴f。

法院審理查明，該公司除了老人的投資款，沒有合法收入來源，向中老年客戶吸收的資金也不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、沒有實(shí)際投資項(xiàng)目，而是以返還利息及分紅的方式，從成立至2017年6月資金鏈斷裂，一直通過“借新還舊”“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式償還會(huì)員本息，李明等人以該公司名義共騙取188名集資參與人1810.7萬(wàn)元，案發(fā)前后僅返還116.9284萬(wàn)元，實(shí)際騙取1681.7716萬(wàn)元，數(shù)額巨大。

近1700萬(wàn)的款項(xiàng)被用來干什么了呢？法官告訴記者，大部分款項(xiàng)被李明及公司骨干分成，用于購(gòu)買豪車、房產(chǎn)，賭博等?！拔易屛依掀拍缅X去還了廣州房子的貸款。還用錢買了一輛奔馳S320轎車，花了100多萬(wàn)?！崩蠲髡f。

法官提醒：警惕養(yǎng)老詐騙陷阱，填補(bǔ)相關(guān)漏洞

案件主審法官曹永明指出，不法分子利用老年人信息閉塞、需要陪伴、渴望健康、認(rèn)知較弱等特點(diǎn)炒作概念、虛假宣傳、設(shè)置陷阱，騙取老年人錢財(cái)。該案反映出針對(duì)老年人的反詐騙宣傳還不夠、公司設(shè)立不規(guī)范、保健品營(yíng)銷模式不合規(guī)等問題。

曹永明建議，政法機(jī)關(guān)應(yīng)針對(duì)中老年人的特點(diǎn)，加強(qiáng)法治宣傳教育，增強(qiáng)中老年人的防范意識(shí)。此外，公安機(jī)關(guān)應(yīng)加大對(duì)非法買賣身份證件和制造、買賣假證違法犯罪行為的打擊力度；市場(chǎng)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)工商代辦公司的監(jiān)管，在公司注冊(cè)登記時(shí)對(duì)相關(guān)資料嚴(yán)格審核、把關(guān)，并對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行規(guī)范。

責(zé)編：周曉明

來源：新華每日電訊