向11萬余人吸金132億！最高檢警示養(yǎng)老詐騙套路

今年4月，平安中國建設(shè)協(xié)調(diào)小組牽頭部署全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動。6月17日，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，向全社會尤其是老年人警示養(yǎng)老詐騙犯罪手段、普及識別防范養(yǎng)老詐騙知識。

這其中，一起以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名實施的集資詐騙案尤為觸目驚心。

誘騙老年人參與投資，吸收資金逾百億

2012年底以來，曹某銘設(shè)立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡稱“愛晚系”公司），未經(jīng)依法批準，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，由組建的負責(zé)集資的團隊向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會公眾特別是老年人進行虛假宣傳，夸大經(jīng)營規(guī)模、投資價值，并許諾給付年化收益率為8%—36%的高額回報。

為了誘騙老年人參與投資，“愛晚系”公司集資團隊成員采取了一系列手段，如，免費發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品；吸引養(yǎng)老群體參加公司活動，向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家服務(wù)項目等，組織老年人參觀、試住；邀請影視明星廣告代言，等等。騙取宣傳對象的信任后，“愛晚系”公司通過與其簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等方式收取集資款。

至2018年4月，“愛晚系”公司累計向11萬余人吸收資金人民幣132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎金及銷售團隊薪酬、提成，個人支配使用、揮霍消費等，少部分用于對外投資。2018年5月，曹某銘因擔(dān)心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國外。案發(fā)時，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。

2019年11月26日，江蘇省南京市中級人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。一審判決后，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

詐騙話術(shù)、手段“迭代升級”、復(fù)雜多變

開展全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動以來，檢察機關(guān)已批捕以養(yǎng)老為名實施的欺詐類侵財案件和專門針對老年人的欺詐類侵財案件160余人，起訴660余人。

據(jù)介紹，從檢察辦案情況看，當(dāng)前針對老年人實施的詐騙犯罪主要利用了老年人的身心特點，并與當(dāng)前社會熱點與信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)相結(jié)合，普通詐騙與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙相互交織，詐騙話術(shù)、手段“迭代升級”、復(fù)雜多變。

其主要表現(xiàn)有：

第一，以小恩小惠、親情關(guān)懷吸引關(guān)注、騙取信任，再通過虛假夸大宣傳、高額回報承諾等騙取大額財物。

第二，打著養(yǎng)老政策、前沿科技、金融創(chuàng)新等旗號，利用老年人接觸不多的新概念、新名詞塑造“政府支持”“經(jīng)營正規(guī)”“前景無限”等假象，對老年人迷惑性不斷增強。

第三，黑灰產(chǎn)業(yè)助推養(yǎng)老詐騙。比如，利用非法獲取的公民個人信息，有針對性的編排話術(shù)、編造產(chǎn)品或項目，實施精準詐騙，讓詐騙更容易得逞；利用非法互聯(lián)網(wǎng)廣泛引流，波及范圍更廣；利用非法支付平臺迅速匯聚、轉(zhuǎn)移資金，造成損失更大。

對以老年人為侵害對象的案件，依法從重處罰

此次發(fā)布的6個案例覆蓋了投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、預(yù)定養(yǎng)老公寓、銷售收藏品、提供老年人診療服務(wù)、代辦“養(yǎng)老撫恤金”等多種養(yǎng)老詐騙典型手段，涉及集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、侵犯公民個人信息罪等涉養(yǎng)老詐騙相關(guān)罪名。

檢察機關(guān)表示，老年人的積蓄是老年人幸福生活、安度晚年的重要保障，針對老年人的欺詐犯罪性質(zhì)惡劣，對以老年人為侵害對象的案件，依法從重處罰是辦案的基本要求，即使在適用從寬處理規(guī)定時，也要嚴格把握從寬幅度，6個案例都體現(xiàn)了這一基本立場。

下一步，檢察機關(guān)將根據(jù)全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動辦公室的部署要求，堅持以辦案為中心，將所有在辦養(yǎng)老詐騙案件納入臺賬管理，加強針對性指導(dǎo)，依法及時起訴一批重大養(yǎng)老詐騙案件，加大追贓挽損力度，全面形成對養(yǎng)老詐騙的從嚴懲治態(tài)勢。同時，加強溯源治理，結(jié)合辦案制發(fā)檢察建議，主動協(xié)同行政主管機關(guān)開展整治規(guī)范工作，在懲治犯罪的同時，針對專項行動明確的重點監(jiān)督領(lǐng)域，特別是老年人個人信息保護、養(yǎng)老產(chǎn)品虛假宣傳等開展公益訴訟工作。

責(zé)編：周曉明

來源：人民日報政文微信公號