【打擊養(yǎng)老詐騙】“畫(huà)大餅”非法集資9200萬(wàn)

投資養(yǎng)老項(xiàng)目高額返息、原始股份翻倍收益、免費(fèi)擁有養(yǎng)老地產(chǎn)永久居住權(quán)……靠著這些誘人的說(shuō)辭，濮某等7人非法吸收公眾資金9200余萬(wàn)元。

經(jīng)江蘇省南通市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)檢察院提起公訴，近日，法院以非法吸收公眾存款罪分別對(duì)翔云公司等判處罰金200萬(wàn)元至300萬(wàn)元不等；對(duì)濮某等7名被告人判處七年至二年不等有期徒刑，各并處7萬(wàn)元至40萬(wàn)元不等罰金；責(zé)令共同退賠6500余萬(wàn)元。

庭審現(xiàn)場(chǎng)

低風(fēng)險(xiǎn)高收益

吸引老年投資者

“親樂(lè)園國(guó)際頤養(yǎng)中心，蘇北地區(qū)規(guī)模最大的養(yǎng)老地產(chǎn)項(xiàng)目，擁有高檔配套設(shè)施和一流服務(wù)，讓您的晚年生活幸福無(wú)憂?！?015年3月，家住南通經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)的陳奶奶在商場(chǎng)購(gòu)物時(shí)，收到的一張宣傳單吸引了她的眼球。隨后，陳奶奶抱著試試看的想法撥打了上面的電話。

“這里是翔云公司開(kāi)發(fā)的養(yǎng)老地產(chǎn)項(xiàng)目，該項(xiàng)目共有1600個(gè)中檔養(yǎng)老單元、400個(gè)高檔養(yǎng)老單元、3000余張居家養(yǎng)老床位、200個(gè)高級(jí)保健護(hù)理中心，非常適合您?！彪娫捄芸旖油?，公司客服的介紹讓陳奶奶不免心動(dòng)。還沒(méi)等陳奶奶緩過(guò)神來(lái)，對(duì)方又邀請(qǐng)她參加公司的招商大會(huì)。

“公司已經(jīng)在上海股權(quán)托管交易中心掛牌，計(jì)劃三年內(nèi)上市。為回饋投資人，公司推出了股權(quán)項(xiàng)目計(jì)劃，現(xiàn)在購(gòu)買(mǎi)公司原始股權(quán)，上市后可能會(huì)翻好幾十倍！不僅如此，在上市前，每年也有12%的利息回報(bào)，如果到期未能上市，公司承諾對(duì)股權(quán)原價(jià)回購(gòu)。”在招商大會(huì)上，翔云公司的管理層介紹著投資收益的情況，“要是您到時(shí)還想繼續(xù)持有股權(quán)，只要投資金額達(dá)到30萬(wàn)元，您將獲贈(zèng)一套100平方米養(yǎng)老公寓的永久居住權(quán)。”

看到如此高的收益，陳奶奶取出30萬(wàn)元養(yǎng)老金，購(gòu)買(mǎi)了翔云公司的股權(quán)。幾個(gè)月后，如約收到利息的陳奶奶又投入20萬(wàn)元，還拉來(lái)幾個(gè)好姐妹一起投資。

可現(xiàn)實(shí)遠(yuǎn)沒(méi)有想象的這般美好，在翔云公司華麗的包裝之下，還藏著很多不可告人的秘密。

公司經(jīng)營(yíng)入不敷出

投資夢(mèng)破滅

翔云公司的實(shí)際控股人濮某與該公司的法定代表人陳某系夫妻關(guān)系。兩人在南通經(jīng)營(yíng)多年，生意一直不溫不火。

2014年10月，一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，濮某結(jié)識(shí)了想在南通投資養(yǎng)老地產(chǎn)的林某，兩人一拍即合。雙方約定由林某負(fù)責(zé)洽談項(xiàng)目，濮某負(fù)責(zé)出資拿地、項(xiàng)目建設(shè)以及后期經(jīng)營(yíng)。為此，翔云公司還成立了翔愛(ài)公司，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)養(yǎng)老地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)。

很快，林某就談下第一個(gè)大單——親樂(lè)園養(yǎng)老地產(chǎn)項(xiàng)目。濮某在高興之余，卻有些擔(dān)憂，項(xiàng)目?jī)H拿地和前期投入就要一兩個(gè)億，而現(xiàn)在他手上只有幾百萬(wàn)元，這么大的資金缺口怎么解決？翔云公司運(yùn)營(yíng)總裁沈某給濮某出了一個(gè)對(duì)外融資的辦法，同時(shí)，他們重金聘請(qǐng)了專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)將翔云公司包裝上市，并進(jìn)入上海股權(quán)托管交易中心展示系統(tǒng)進(jìn)行線上展示。

為了繼續(xù)擴(kuò)大公司的影響，吸引更多投資，翔云公司還通過(guò)召開(kāi)大規(guī)模招商會(huì)、組織投資人免費(fèi)旅游等方式，鼓動(dòng)老年人搶抓機(jī)遇，盡早投資。到2015年8月，公司集資金額就達(dá)到了7000余萬(wàn)元。隨后，濮某等人又以翔愛(ài)公司的名義陸續(xù)推出理財(cái)、基金等項(xiàng)目，先后又集資到2000余萬(wàn)元。

眼看著資金源源不斷地涌入，可公司賬戶里的余額卻不漲反降。投資人高額利息、宣傳團(tuán)隊(duì)運(yùn)營(yíng)費(fèi)用、養(yǎng)老地產(chǎn)項(xiàng)目前期規(guī)劃設(shè)計(jì)費(fèi)……在扣除各項(xiàng)高額的運(yùn)營(yíng)成本后，2016年1月，項(xiàng)目土地掛牌出讓時(shí)，翔云公司已經(jīng)無(wú)法繳納4600萬(wàn)元的保證金，導(dǎo)致土地兩次流拍，親樂(lè)園養(yǎng)老地產(chǎn)項(xiàng)目瞬間破滅。

引導(dǎo)偵查

做好追贓挽損后續(xù)工作

2017年底，因翔云公司未能按約兌付本息，部分投資人以股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛為由將其訴至法院，法院在審理中發(fā)現(xiàn)翔云公司可能存在犯罪行為，遂將線索移送公安機(jī)關(guān)。2021年1月，該案被移送至南通市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)檢察院審查起訴。

經(jīng)審查，2014年至2018年間，濮某等人以籌集親樂(lè)園養(yǎng)老地產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)資金為名，在未取得金融許可證的情況下，分別以翔云公司、翔愛(ài)公司的名義，通過(guò)出售股權(quán)、理財(cái)、基金等方式公開(kāi)宣傳，以高額利息為誘餌，向公眾吸收資金共計(jì)9200余萬(wàn)元，其中，向186名老年人吸收資金4300余萬(wàn)元。

該院還通過(guò)引導(dǎo)偵查和自行補(bǔ)充偵查，對(duì)85名投資人的投資數(shù)額和損失數(shù)額予以調(diào)整，并增加認(rèn)定犯罪嫌疑人向16名投資人非法吸收公眾存款104萬(wàn)元的犯罪事實(shí)，其中涉及老年投資人11人。

為盡量減少被害人的損失，該院將追贓挽損貫穿辦案全過(guò)程，督促公安機(jī)關(guān)查封濮某名下的房產(chǎn)、及時(shí)凍結(jié)翔云公司資產(chǎn)，并勸誡翔云公司、翔愛(ài)公司通過(guò)以物抵債等方式償還債務(wù)。目前，兩公司已與20余名投資人達(dá)成了債務(wù)清償協(xié)議。

文字：姜偉　張達(dá)偉　季捷

圖片：南通市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)檢察院提供

責(zé)編：康玉潔

來(lái)源：光明網(wǎng)